Ahora, cualquier empresa puede corroborar la veracidad de un nuevo cliente de negocios de manera más rápida y eficaz, minimizando así el riesgo asociado.
MADRID, 18 de julio de 2023 /PRNewswire/ — Uno de los desafíos principales que enfrentan tanto empresas reguladas como no reguladas es evaluar si es seguro o no trabajar con otras empresas. Los enfoques actuales se enfocan en investigaciones manuales a través de varias fuentes en silos, lo que consume mucho tiempo y no ofrece una visión holística integral del riesgo que se requiere para tomar decisiones adecuadas. Para solucionar este problema, ComplyAdvantage, líder en inteligencia de delitos financieros, anuncia hoy el lanzamiento de su nueva Solución Conozca Su Negocio (KYB), que automatiza este proceso, facilitando y agilizando la gestión del riesgo mientras se incrementa la cartera de clientes.
«Las cuentas comerciales representan una gran oportunidad de crecimiento para la mayoría de las empresas, pero su incorporación y monitoreo suelen ser procesos que consumen mucho tiempo e ineficientes. Nuestra nueva solución KYB proporciona los datos e información que nuestros clientes necesitan para tomar decisiones más informadas y gestionar sus riesgos de forma más eficiente», declaró Oliver Furniss, director de productos en ComplyAdvantage.
Proceso Automatizado
Actualmente, las empresas y bancos pueden tardar hasta 14 días en realizar las verificaciones de antecedentes necesarias para abrir una cuenta comercial. Al automatizar la mayor parte de este proceso, la solución KYB de ComplyAdvantage reduce drásticamente este tiempo de búsqueda manual. Una vez que se crea un nuevo perfil de cliente, el sistema KYB verifica automáticamente el nombre en los registros comerciales y completa toda la información relevante sobre los directivos de la empresa. Se disponen de herramientas de medios negativos para investigar aún más a las personas de alto riesgo.
«Como plataforma de financiación comercial digital, la incorporación automatizada y el KYB eficiente son fundamentales para 40Seas. La solución KYB de ComplyAdvantage fue realmente fácil de implementar. Con este sistema, podemos verificar a nuestros clientes en segundos, mejorando la experiencia del cliente y asegurándonos de que podemos mitigar los riesgos de manera efectiva», comentó Igor Zaks, cofundador y director de riesgos de 40Seas.
Ponderación De Riesgo Adaptable
Evaluar de manera precisa el riesgo de una empresa requiere evaluar numerosas variables que van desde la antigüedad y ubicación de la empresa hasta su industria vertical y su gobernanza. ComplyAdvantage ha hecho posible que los gestores puedan crear una variedad de perfiles de riesgo y adaptarlos a su política de riesgo. Al proporcionar una configuración adaptable que puede ser actualizada automáticamente, ComplyAdvantage permite a los analistas centrar su tiempo y esfuerzo en la calificación global de riesgo, priorizando casos de mayor riesgo y procesando rápidamente aquellos de menor riesgo, creando así eficiencias.
Puntuación De Riesgo Dinámica
La solución KYB de ComplyAdvantage cuenta con una característica que permite una puntuación de riesgo dinámica, que automatiza el proceso de gestión de riesgo cada vez que ocurren cambios en la propiedad o dirección de la empresa, en la calificación crediticia, montos comerciales, etc. Lo que tradicionalmente era un trabajo manual, este proceso ahora ahorra recursos valiosos a los bancos y otras instituciones financieras, protegiéndoles de riesgos potenciales por la pérdida de cambios críticos en la gestión.
Oliver Furniss destacó el impacto de la calificación dinámica de riesgos: «Los bancos y otras empresas que aprovechan la calificación dinámica de riesgos mejoran de manera significativa la velocidad, precisión y eficiencia de sus operaciones de incorporación de negocios, reforzando así sus operaciones generales y fortaleciendo el sistema financiero»
La solución KYB de ComplyAdvantage se encuentra actualmente disponible en los Estados Unidos y se agregarán más regiones durante 2024.
Acerca De ComplyAdvantage
ComplyAdvantage es la fuente líder a nivel mundial en datos de riesgo de delitos financieros y tecnología de detección de fraudes impulsada por inteligencia artificial. La misión de ComplyAdvantage es neutralizar riesgos relacionados con el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, corrupción y otros delitos financieros. Más de 1000 empresas en 75 países confían en ComplyAdvantage para entender el riesgo de con quién están haciendo negocios mediante su base de datos global en tiempo real de personas y compañías. Diariamente, la empresa identifica miles de eventos de riesgo a partir de millones de puntos de datos estructurados y no estructurados.
ComplyAdvantage tiene cuatro centros globales en Nueva York, Londres, Singapur y Cluj-Napoca y cuenta con el respaldo de Goldman Sachs, Ontario Teachers, Index Ventures y Balderton Capital. Puedes obtener más información visitando complyadvantage.com.
FUENTE ComplyAdvantage
