El neobanco europeo bunq está erradicando a los estafadores financieros con la ayuda de la computación acelerada y la inteligencia artificial de NVIDIA.
Apodado “el banco de la libertad,” bunq ofrece servicios bancarios en línea en cualquier momento y lugar. A través de la aplicación de bunq, los usuarios pueden atender todas sus necesidades financieras exclusivamente en línea, sin necesidad de visitar un banco físico.
Con más de 12 millones de clientes y 8 mil millones de euros en depósitos hasta la fecha, bunq se ha convertido en uno de los mayores neobancos de la Unión Europea. Fundado en 2012, fue el primer banco en obtener una licencia bancaria europea en más de tres décadas.
Para satisfacer las crecientes necesidades de los clientes, bunq recurrió a la IA generativa para ayudar a detectar el fraude y el lavado de dinero. Su sistema automatizado de monitoreo de transacciones, potenciado por la computación acelerada de NVIDIA, mejoró enormemente su velocidad de entrenamiento.
“La IA tiene un enorme potencial para ayudar a la humanidad de muchas maneras, y este es un gran ejemplo de cómo la inteligencia humana puede combinarse con la IA,” dijo Ali el Hassouni, jefe de datos e IA en bunq.
Detección de Fraude Más Rápida
El fraude financiero es más prevalente que nunca, dijo el Hassouni en una reciente charla en NVIDIA GTC.
Los sistemas tradicionales de monitoreo de transacciones se basan en reglas, lo que significa que los algoritmos marcan transacciones sospechosas según un conjunto de criterios que determinan si una actividad presenta riesgo de fraude o lavado de dinero. Estos criterios deben establecerse manualmente, lo que resulta en altas tasas de falsos positivos y hace que tales sistemas sean laboriosos y difíciles de escalar.
En su lugar, utilizando aprendizaje supervisado y no supervisado, el sistema de monitoreo de transacciones potenciado por IA de bunq es completamente automatizado y fácilmente escalable.
Bunq logró esto utilizando NVIDIA GPUs, lo cual aceleró su canal de procesamiento de datos más de 5 veces.
Además, en comparación con métodos anteriores, bunq entrenó su modelo de detección de fraude casi 100 veces más rápido usando la suite de bibliotecas de ciencias de datos aceleradas por GPU de NVIDIA RAPIDS.
RAPIDS es parte de la plataforma de software NVIDIA AI Enterprise, que acelera los canales de ciencia de datos y simplifica el desarrollo y la implementación de aplicaciones de IA generativa de nivel de producción.
“Elegimos el software avanzado y optimizado para GPU de NVIDIA, ya que nos permite usar conjuntos de datos más grandes y acelerar el entrenamiento de nuevos modelos, a veces por un orden de magnitud, resultando en una mayor precisión del modelo y una reducción de falsos positivos,” dijo el Hassouni.
IA en Todo el Banco
Bunq busca aprovechar el potencial de la IA en todas sus operaciones.
“Estamos constantemente buscando nuevas formas de aplicar la IA en beneficio de nuestros usuarios,” dijo el Hassouni. “Más de la mitad de los tiques de nuestros usuarios son manejados automáticamente. También usamos IA para detectar identidades falsas al registrar nuevos usuarios, automatizar nuestros esfuerzos de marketing y mucho más.”
Finn, un asistente personal de IA disponible para los clientes de bunq, es potenciado por el modelo de lenguaje grande propietario de la compañía y la IA generativa. Puede responder preguntas de los usuarios como, “¿Cuánto gasté en comestibles el mes pasado?” y “¿Cuál es el nombre del restaurante indio en el que comí la semana pasada?”
La compañía está explorando NVIDIA NeMo Retriever, una colección de microservicios de IA generativa disponible en acceso temprano, para mejorar aún más la precisión de Finn. NeMo Retriever es parte de los microservicios de inferencia NVIDIA NIM, que proporcionan modelos como contenedores optimizados, disponibles con NVIDIA AI Enterprise.
“Las pruebas iniciales de NeMo Retriever integrando NIM han sido extremadamente positivas, y nuestra colaboración con NVIDIA en los modelos de lenguaje grande está lista para ayudarnos a llevar a Finn al siguiente nivel y mejorar la experiencia del cliente,” dijo el Hassouni.
Además, para los esfuerzos de marketing del banco digital, la IA ayuda a analizar métricas de compromiso del consumidor para informar futuras campañas.
“Estamos creando una experiencia bancaria sin fronteras para nuestros usuarios, siempre manteniéndolos en el centro de todo lo que hacemos,” dijo el Hassouni.
